暴走时评：据报道，美国主要加密货币交易所Coinbase已获得识别和标记不合规帐户的系统专利。该评分模型“根据与各个帐户相关的所有因素确定每个帐户的合规性得分”，以检测那些未达到合规标准的帐户。
翻译：Maya
美国主要加密货币交易所Coinbase已获得识别和标记不合规帐户的系统专利。
11月19日向美国专利商标局提交的文件详细说明了一个包含评分模型的系统，该评分模型“根据与各个帐户相关的所有因素确定每个帐户的合规性得分。”然后，系统会比较每个帐户的合规性得分，以检测那些未达到合规标准的帐户。
消除不合规账户
在标记单元识别出据称不合格的帐户之后，系统会评估这些账户是否属于恶意账户，将确定结果输入反馈系统并决定是否关闭该帐户。该文件指出：
“调查人员可以通过对接收或发送付款的交易各方进行研究，并确定这些交易方是否定期参与非法活动，来确定帐户是否被用于非法活动。例如，要确定发送方或者收款方中的一方是否存在线上违法交易的行为是相对容易的。”
根据CipherTrace的2019年第三季度报告，与加密货币有关的欺诈和盗窃在2019年总计造成了44亿美元的损失。CipherTrace深入研究了120个最受欢迎的加密货币交易所的KYC和AML合规要求并分析了加密货币犯罪的模式。
11月初，去中心化金融初创公司Compound Finance的律师兼法律总顾问杰克·切尔文斯基（Jake Chervinsky）提出了一个问题，即将公众暴露于KYC要求带来的隐私风险是否值得。 他解释说，KYC帮助执法部门追踪非法交易，但也使公众更容易遭受黑客攻击，网络钓鱼和身份盗用。