原文标题：《DeFi 用户画像：到底谁在用？》
原文作者：Dex.blue
原文翻译：Joe，蓝狐笔记
前言：目前 DeFi 的整体用户大约在十多万，跟主流的 web2 应用相比，这个量级几乎可以忽略不计，但是，对于加密领域，这是宝贵的火种。那么，这部分种子用户为什么会使用 DeFi？他们是什么样的一群人，他们的需求是什么？是什么阻碍了当前 DeFi 的发展？回答这些问题对于推动 DeFi 的发展至关重要。
在以太坊生态系统中，DeFi 依然很新，但同时也是复杂且多样化的领域。我们的目标是增进我们对用户需求和目标的共同理解。
这也是dex.blue 跟其他 DeFi 团队（如 Argent、Kleros、Kyber、Maker、Ren、Synthetix 以及 Uniswap）一起进行调查的原因。由于我们都致力于让 DeFi 成长，且相信其强大的社区，因此，调查中的数据是开源的，每个人都可以从真实 DeFi 用户中进行更深度的挖掘，并产生更深入的洞察。
查看调查结果，鉴于调查的时间和范围，我们对结果的数量非常满意。从数量上看，本次调查包括 26 个问题，平均完成时间为 11:04 分钟，一共收到 467 份回复。
结果与见解
调查包括 2 个部分。第一部分探讨 DeFi 用户的总体特征，包括人口统计、职业等。第二部分则深入研究用户最常用的 DeFi 应用类别、使用模式、信任度以及挫败感。其中的 DeFi 应用类别包括：去中心化交易所、衍生品平台、借贷协议、游戏&NFT 以及钱包。
第一部分的结论由 dex.blue 团队直接给出，而第二部分的见解则来自于 Argent、Kyber、dex.blue 以及 Maker 的评论和反馈。
第一部分：受众特征和总体用户信息
*年龄
所有调查参与者的平均年龄为 31 岁，年龄范围从 16 到 66 岁。
*地理分布
正如你从图中所看到的，调查参与者的地理主要来源是欧洲、亚洲和北美，三者之间大致均等分布（2.8% 的受访者没有披露其地理位置）
DeFi 用户的地理位分布（根据 DeFi 用户调查）
*职业
参与者的职业分布来看，符合大家的预期，大多数人要么在计算机、技术&软件开发领域工作，要么在商业、金融&管理领域工作。
DeFi 用户的职业（根据 DeFi 用户调查）
*投入资产比例
考虑到数字资产的波动性和资产类别的不成熟性，DeFi 用户平均持有其在加密资产全部储蓄的 54%。
加密资产的储蓄分布（根据 DeFi 用户调查）
*活跃度
查看下面的条形图，可以看到 DeFi 用户的平均活跃度很高，大约 75% 的用户每周至少跟其 DeFi 应用进行两次交互。在 75% 的用户中，几乎有一半的人每天跟其 dApp 进行交互。（蓝狐笔记：从两个角度看这个问题，一是，DeFi 的核心用户的黏性非常高，二是，首先愿意花十多分钟回答问卷的用户大多数是 DeFi 的重度用户，所以这个结论不会让人惊讶。）
（DeFi 应用的采用/类别）
第二部分：DeFi 应用的特定类别见解
尽管调查中的类别多于下面分析的类别，不过，本文仅选择和评论具有代表性的样本规模（>50）类别：
*去中心化交易所
*借贷平台
*钱包
每个类别的回复数：
去中心化交易所：211；
衍生品平台：22；
游戏/NFT：18；
借贷平台：95；
乐透：0；
钱包：113。
（蓝狐笔记：可以看出交易和钱包是最大的需求，且用户体验相对较简单；而衍生品、NFT、乐透对于普通用户来说，相对较为复杂或需求不够，DeFi 要走向主流还有很远距离，但也说明空间很大）
1. 去中心化交易所
*信任度
当问到关于 DEX（去中心化交易所）相关的问题时，安全性和信任度是关键。这是我们发现的：
1）去中心化交易所平均得到的信任度大约 8.5 分（10 分为总分）。没有给出满分的主要原因是新领域以及普遍的怀疑：「我只 100% 相信我的妈妈。」
2）不过，一些回答者给出的分数低于 6 分，其主要原因是，要么因为近期历史性的攻击导致他们总体上不信任交易所，要么是因为他们本身不是开发者，无法验证智能合约。
*交易动机
那么，受访者在去中心化交易所（相对于中心化交易所）进行交易的动机是什么：60% 的去中心化交易所用户告诉我们，其主要目标是获得财务独立。其他答案则是「了解底层技术」和「推动去中心化意识的进展」，两者各占 20% 左右。
同样清楚的是，那些使用基于高级订单簿 DEX 的用户比仅使用 AMM 类去中心化交易所的用户的财务动机更高。
本次调查的目的之一是找出人们最初何时以及为什么开始交易。当被问及到这一点时，大多数交易者（58%）告诉我们，当他们有冲动时交易（新闻等），大约三分之一（31%）的用户说他们会安排时间或有时间做交易时进行交易。剩余的 11% 给出其他原因，例如特定需求或投资组合调整。
但是，触发大多数去中心化交易所用户产生交易冲动的是什么？
最初触发用户交易冲动的不少是来自于 Twitter 或其他社交媒体渠道的信息（41%）；在调查参与者中，基于研究的方法也很受欢迎，例如 TA（技术分析）和市场情绪分析（32%）等。
2. 借贷平台
有 56% 的受访者表示，其使用 DeFi 的目标是实现「财务独立」。借贷协议在帮助用户实现这一目标上扮演重要角色。
尤其是考虑到本次调查的受访者他们在 DeFi 中拥有 54% 的资产，借贷协议提供了可增长，且能随着时间推移利用这些财富的基础设施。
在 DeFi 领域，迄今为止最受欢迎的借贷平台是 Compound，占据 44% 的市场份额，处于领先位置。剩余部分比 DeFi 其他类别更具分散化，其次是 Aave（22%），MakerDAO（20%）。在调查的参与者中，分布更为分散，Curve/iEarn（7%）、Nuo（5%）、Uniswap（5%）、Synthetix（4%）。
是什么让一些平台比其他平台更受欢迎？你可能会认为利率/APY 是选择平台的最关键标准。
但是，借贷平台的 UI/UX（用户界面/用户体验）的易用性似乎是最关键的因素，36% 的受访者将此作为基础平台的最重要功能。利率/APY（22%）位居第二，而安全和可信赖度（14%）位居第三。
很明显，借贷协议有机会提高其采用和易用性。只有 19% 的受访者表示，他们最常使用的 DeFi 是「借贷协议」，而有 46% 的受访者表示其最常使用的是去中心化交易所，24% 的受访者表示其最常使用的是钱包。
当然，在这些协议中，有不少协议，例如 Maker、dYdX 以及 Compound 都可以更好地教育更广泛的 DeFi 生态系统，如何谨慎地使用「借贷」来帮助他们实现「财务独立」的目标。
3. 钱包
不出所料，MetaMask 在某种程度上是访问 DeFi 最受欢迎的钱包。71% 的人选择了它，而 Ledger 为 32%，第三是 Trust Wallet，为 27%。（蓝狐笔记：大多数 DeFi 用户都使用过 Metamask，跟其用户体验和入局较早都有关系）
在它们之后，移动钱包 Coinbase、Argent、imToken 基本上都在 12% 左右。尽管 Argent 是最受欢迎的智能合约钱包，但很显然，新入局的玩家需要做大量工作，让它显得跟其他钱包不一样。在硬件钱包市场上，这种差异已经发生，因为 Ledger 越来越领先于Trezor（32%vs9%）。
谁能赶上 MetaMask 和 Ledger？或许更好的问题是，哪个手机钱包最好地补充其功能？在受访者中，很少有人只使用一种钱包，因此没有一种钱包通吃所有。未来你可能会看到分散的市场。
尽管默认情况下，加密是全球性的，但钱包的欢迎程度很大程度上受到地区因素的影响。调查显示，imToken 主要在亚洲使用。Trust Wallet 在亚洲是最接近于 MetaMask 欢迎度的钱包。
是什么阻碍了 DeFi 的发展？
调查中最后一个问题，也许是最有趣的问题，「是什么阻碍了 DeFi 的发展」？最常见的答案是教育/市场（45%）。对我们多数人来说，这并不奇怪。但是，它强调了更多可访问和对初学者友好的学习资源的必要性。一位受访者提到「缺乏对初学者的解释，过多的高层级加密阐述。」
紧随教育和市场之后，是安全的考虑（40%）、UI/UX（39%）以及流动性（36%）。考虑到 DeFi 应用的最新发展，跟 Web3 相比 Web2 应用更易用、跟中心化平台相比去中心化交易所的流动性在增长但很小，这些摩擦点似乎很合理，但在中期内可以解决。
下一步
最终来说，本次调查帮助解答了一些问题（如，今天的 DeFi 用户是谁，他们是否相信 DeFi，他们的资产在加密中比例，什么阻碍着 DeFi 的发展等），但是，这些答案也引发了如下的讨论：
*吸引更多用户使用 DeFi 还缺少什么样的基础教育？
*如果大多数 DeFi 用户是出于赚钱的动机使用 DeFi，那么，我们可以做些什么来支持这一点？
*用户在 DeFi 中的「De」部分真正关心的是什么？
社区也可以获得调查数据，并寻求更多线索和见解，希望这些数据对社区有帮助。
面是调查数据：https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE
原文地址：https://mp.weixin.qq.com/s/fxThzW0IZPfagUKLQzUHzw
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