前言
2019年版的Statista全球消费者调查6月发布的一项研究展示了全球加密货币用户的数量。有趣的是，报告显示拉丁美洲是世界上加密货币用户最多的地区，而一些最“发达国家”的国家(例如美国，英国，澳大利亚和法国)排名靠后。在前十大加密货币国家中，巴西，哥伦比亚，阿根廷，墨西哥和智利皆为拉丁美洲国家。
【巴西】
巴西一直是世界范围内允许使用加密货币的经济体之一，国家中交易量在世界上主要的加密货币交易所如Binance，Huobi，Okex，Coinbase和Bitfinex的所有国家中排名第8。巴西大约有60家加密货币交易所在运营，其中领先的交易所到目前为止仅开设了150万个账户。随着人们投资意识和认识的增强，Binance在2020年第一季度的巴西用户比2019年第四季度增加了16%。当巴西经济受到新型冠状病毒的严重打击时，该国民众开始研究如何将加密货币用作长期储蓄并作为跨境交易的一种手段。
Binance于2019年12月首次与拉美合作，成为其在该地区的信托门户，该平台允许买卖阿根廷比索(ARS)和巴西雷亚尔(BRL)的四种加密货币。2020年3月，这家巨型交易所与五种拉丁美洲法定货币开展了P2P加密货币交易，交易费用为零。除了Binance，本地市场上存在着长期的交易所有NovaDax，Mercado Bitcoin 和 Bitcoin Trade等。
尽管如此，巴西本拥有一个功能强大的数字支付系统，该系统运行良好，并且很难破解以实现更大程度地采用加密货币和基于区块链的解决方案。此外，巴西中央银行最近宣布推出其即时支付系统Pix System。根据公告，该系统“必须强制所有拥有超过500,000个活跃客户帐户的巴西中央银行授权的金融机构和支付机构参加PIX”。这些机构必须向其客户提供所有功能，以启动和接收即时付款。
巴西没有专门针对加密货币的监管框架，税务机关要求加密交易所每月披露通过其系统处理的交易记录，否则将被罚款。受到巨额罚款的威胁和法规的即时影响之后，2月，巴西的两家加密货币交易所初创公司Acesso Bitcoin和Latoex宣布将停止运营。3月，一家主要的比特币交易所Xdex宣布，由于在“不受监管的市场”工作的挑战，它将关闭。但政府宣布，从明年5月起，加密货币交易所现在将以指定代码(6619-3 / 99)进行运营，该代码将被称为“经营和拥有加密资产”。此举进一步使加密货币在整个巴西经济中的作用合法化，也可以验证这些数字资产在该国的流通。
2020年，巴西通过第10332/2020号法令制定了其数字政府战略。通过该法令，巴西政府为数字服务的转换，数字通道的统一以及系统之间互操作性的发展制定了指南。巴西数字政府战略的主要目标为：提供直观，直接的公共数字服务，并整合到一个平台中;促进政府数据库的集成和互操作性;实施通用数据法;使数字公民身份可用;优化信息技术基础架构。
设定的目标非常适合区块链结构环境。因此，巴西政府在4月28日发布的10332号法令的附件中指出，使用区块链是其实现巴西数字政府服务扩展的目标之一。
“计划8.3。到2022年，至少要通过区块链解决方案在联邦公共管理中提供九个数据集。
计划8.4。通过使用准确的标识和安全的算法，实现用于创建可互操作的联邦政府区块链网络的资源。”
在社会范围内，区块链技术也得到人们的认可。巴西巴伊亚州的AguaFría合作社使用区块链技术实现在线投标解决方案，该方案帮助农民与巴西各地的供应商建立联系，并存储交易所需的所有流程和数据。该应用程序可作为IOS和Android上使用，允许签署数字合同，从而避免了买卖双方的时间。完全通过区块链技术完成的第一笔房地产交易已在巴西完成。该服务以IBM区块链技术为基础，减少了房地产销售过程中的时间。
【哥伦比亚】
根据比特币交易平台Paxful的一项调查，有80%的哥伦比亚人愿意投资加密货币，许多年轻人已经习惯了交易加密货币。接受调查的年龄在25至40岁之间的人中，几乎有一半拥有加密货币或计划很快购买加密货币。在2019年，仅Paxful就从哥伦比亚用户那里获得了超过100万美元的交易。
2018年，波哥大以87家活跃的加密货币企业数量在顶级比特币城市列表中排名第七。哥伦比亚当局尚未为加密生态系统的全面发展提供法律框架，但民众仍在继续投资数字资产。
Paxful报告显示，有79%的当地人更喜欢使用比特币来保存其现金，其次是Bytecoin，Ether和其他加密货币。比特币已经成为许多企业在线购物的一种可接受的付款方式。此外，许多金融机构和科技创业公司在开发加密产品时也依赖比特币。比特币ATM也在蓬勃发展，人们在点对点交换平台上或直接从比特币ATM购买哥伦比亚的大多数加密货币。通常人们认为与第三方金融机构打交道的次数越少越好。哥伦比亚最受信任的加密货币交易所包括LocalBitcoins，Binance和Kraken。当地人似乎也偏爱允许用户匿名购买加密货币的平台，例如Paxful或Coinmama。
此外，比特币ATM市场一直在增长。哥伦比亚拥有遍布全国的54个比特币ATM安装。拥有32台ATM的波哥大和麦德林的机器集中度最高，人们可以使用11台设备。除比特币外，大多数ATM还出售比特币现金，以太币，莱特币，达世币，门罗币，Zcash和狗狗币。哥伦比亚是拉丁美洲所有国家或地区中比特币ATM数量最多的国家，目前在比特币ATM方面，世界排名第九。
【阿根廷】
阿根廷在区块链技术公司数量方面处于南美洲地区的首位，在本地金融系统中，采用区块链的水平面临许多挑战，但区块链是占据阿根廷共和国中央银行金融创新表的四个主题之一，并且根据其最新报告，在使用区块链来实现这一目标方面已经取得了重大进展。阿根廷不同加密货币平台上注册的用户迅速增长，数据显示，仅Ripio(于2013年开始运营)就拥有超过24万用户，这表明越来越多的人定期使用加密货币。据拉丁美洲私人资本投资协会称，在2018年1月至2019年5月期间，该协会对区块链公司的投资超过650万美元。
阿根廷科尔多瓦省科学技术部正在分配资源以开发名为“区块链节点”的项目，让专注于使用区块链平台的机构和组织可以联系起来。科技部、科尔多瓦国立大学、国家技术大学、科尔多瓦天主教大学，航空大学研究所和科尔多瓦技术集群共同推动了区块链节点的发展。自2月以来，这些组织一直在开会致力于确定项目目标，促进加深本地人才的专业化。
另一方面，该国的一些慈善机构正在转向使用加密货币来促进社会保护。CryptoNews网站于去年5月报告说，组织BisBlick接受加密资产捐赠，该组织收集资金以向低收入的阿根廷青年提供奖学金。
尽管加密货币尚未获得法律承认，但阿根廷在这一问题上仍然很先进。布宜诺斯艾利斯拥有商业ATM，大量的比特币交易以及加密货币专家的社区正在迅速增长，迫使政府致力于制定法律。来自中央银行金融信息部门和国家证券委员会正在观察该问题，根据阿根廷国家宪法，唯一能够发行法定货币的机构是中央银行。通常，加密货币不是严格的法定货币，因为它们不是由政府的货币当局发行的，也不是法定货币。
阿根廷区块链技术公司有区块链技术服务公司ZirconTech，技术机构Zarego，区块链开发公司CoinFabrik，项目开发和咨询服务商Cryptologic ，技术机构Koibanx，技术解决方案公司BairesDev和国际咨询公司Altoros。
【墨西哥】
墨西哥2018年3月颁布的《墨西哥监管金融技术公司的法律》(《金融技术法》)涉及“虚拟资产”的运营，迫使在其领土内经营加密货币的金融公司告知其客户虚拟资产不是法定货币，因此没有联邦政府或墨西哥中央银行的支持。通过2018年发布的《金融技术法》，该国制定了技术机构法规，该法规建立了一个机构间委员会，以解决与金融技术相关的问题。
根据Innoventia研究，2019年9月，墨西哥共有81家来自不同领域涉及区块链技术的公司。这些公司处于发展阶段，创新和破坏是公司的特征，普遍拥有1-3年创办历史，6至10名员工，2018年销售额约为500,000美元。
墨西哥区块链项目列举：1. 图卢姆土地所有权登记使用区块链技术 2. Levi Strauss&Co在墨西哥使用区块链评估其工人的福利 3. 墨西哥公开招标使用区块链技术4.墨西哥瓜达拉哈拉大学实施区块链技术，押注区块链以提高由这所高等学府管理的信息的安全性和隐私性。
【智利】
智利的国税局宣布了对加密货币行业适用税收定义的一系列更改，旨在进一步规范提供数字钱包和货币兑换服务的公司的运营。智利的国税局在其声明中确定，通过管理此类服务的公司进行的任何操作都必须指定发出发票的经济事实，并详细说明是否为购买，与使用数字货币相关的运输或其他服务。此外，经营者将不得不提交誓章宣誓信息真实性。
智利8大区块链相关公司：
1. CryptoMarket(位于首都圣地亚哥)
通过区块链技术实现金融包容性是CryptoMarkets想要实现的目标。截止到今天，该交易所已有超过150,000名用户使用该平台，促成了价值约7,000万美元的交易。加密货币商可以买卖比特币，以太坊，Stellar和EOS，支持手机通过CryptoMarket的虚拟钱包访问。可以存储，接收和发送加密货币。
2. Buda.com(位于首都圣地亚哥)
安全，流动性和一致的客户服务，专家和业余投资者都可以使用该平台安全，方便地买卖加密货币。用户可以随时随地控制他们的投资组合，将加密货币转移到所需的货币，超过90%的资金存储在远离网络的物理保险库中。
3. Zawadi(位于首都圣地亚哥)
Zawadi使用不可更改的分类帐，能够防止伪造条目的分发，为此该公司创建了“事件代币”，是针对欺诈性销售的简单而安全的解决方案。此外它还监督同级之间的票证转移，从而在必要时可以轻松地将票证出售给其他人。
4. TradeLayer(位于瓦尔帕莱索)
“分散所有人的储蓄”是支配TradeLayer的目标，用户除了可以通过多个渠道自动清算物流外，还可以基于该创业公司的分散结算算法来“利用杠杆进行交易”。在加密世界中，这家初创公司正在创造颠覆性技术来改变金融世界。这些不仅包括链覆盖范围，而且还包括可追溯性功能，去中心化交易等。
5. Timberchain(位于首都圣地亚哥)
原木木材也可以通过区块链技术进行追溯，凭借其地图功能和数字验证系统，Timberchain通过其勤奋的解决方案降低了购买非法生产的木材的可能性。这家初创公司可作为人工林、林业公司与锯木厂之间的在线交易平台。该协议的一些优势包括降低运输成本，减少CO2排放，减少文件数量，以及对木材来源的合法验证。
6. BLOQS4(位于首都圣地亚哥)
创新，技术和信任是BLOQS4的宗旨。移动通信，优惠券，电子商务，鲑鱼甚至大麻行业关客户聘请了该公司来帮助其通过区块链计划和去中心化网络实现B2B和B2C。
7. Orionx(位于首都圣地亚哥)
凭借其简单的界面，这家区块链创业公司创建了最直观的拉丁美洲买卖加密货币平台。快速交换，即时订单和通用的数字钱包只是涉及Orinonx服务的冰山一角。随着时间的流逝，Orinonx已经注册了超过55,000个用户，同时接受来自五个国家的加密交易。在财务上，它的销售额也超过了7000万美元。
8. Mifutu.ro(位于Concepción)
Mifutu.ro旨在使用区块链计划开发低成本产品和服务，以减少各个行业的摩擦，尤其是在实现金融部门自动化方面，其中一部分涉及Mifutu的分散式众筹系统Godzillion。此外，该公司还组织了拉丁美洲最大的区块链活动，即拉丁美洲区块链峰会。
【委内瑞拉】
鉴于该国正在经历的危机，委内瑞拉政府决定押注加密货币作为出路。随着以石油储备(Petro)为后盾的主权数字货币的出现，拉美国家吸引了全世界的注意力，成为率先将政府于2017年12月发行的首个加密货币付诸实践的先驱。政府认识到石油是用于商品和服务交换，投资以及国内和国际商业化的加密货币，其实际运营于同年10月开始。就目前而言，委内瑞拉不仅是第一个合法采用国家加密货币的国家，而且还是全球少数几个考虑使其成为现实的国家之一。
无法控制的恶性通胀为比特币现金(BCH)等加密货币的更广泛采用创造了有利条件。根据Marco Coino应用程序显示，现在加拉加斯和该国其他城市有200多家企业接受BCH支付。很可能会有更多的商家接受BCH和其他主要的数字货币，比如采矿零部件供应商CoinCoin。
【中国数字货币交易所，中国矿池在拉美和西班牙发展的可能性】
对于中国加密货币交易所来说，虽然巴西(NovaDAX，MercadoBitcoin，Bitcoin to you)和墨西哥(Bitso，Volabit)有本土强势的地域性交易所，但拉美的交易所目前只有现货交易，甚至法币场外交易资源都有些紧缺，而委内瑞拉、阿根廷(Ripio)、智利(CryptoMKT，Buda.com)和哥伦比亚(Panda Exchange，DAEXS)为代表的南美国家交易流量不高，但其法币体系不稳定、通胀率高，用户往往倾向通过场外交易来配置数字货币进而对冲法币风险，有较强的使用需求。西班牙交易需求旺盛且官方货币欧元购买力强，但缺乏本土交易所，可作为交易所海外市场的重点拓展对象。
西班牙与拉美因为语言文化相通，很多产品不分国别有众多使用者，中国企业在西班牙语国家拓展海外业务时，除了注意来自北美，欧洲，亚洲的竞争者，也应考虑此西班牙与拉丁美洲间的联动。
对于中国矿池来说，目前拉丁美洲并无自己的矿池业务，大多数使用者出于货币保值的目的，或者选择挖其他主流币或山寨币而非比特币盈利，有出售矿机布局矿场的天然优势。
作者：居蒙，区块链爱好者，资深加密货币挖矿人士。
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