近期，亦来 Talk 分享活动很荣幸邀请到了大象钱包负责人宋世军与大家分享关于 DeFi 方面的内容。他与大家讨论了关于当下热议的 DeFi 话题，并提出了“数据可编程”和用 Swap 实现”最好的货币是没有货币”等观点。
大象钱包是亦来云社区耳熟能详的应用，在亦来云项目启动早期就面向社区发布。大象钱包团队根据亦来云项目的进展持续对大象钱包进行开发升级，现已集成了 ELA 红包、DPoS 超级节点投票、SWFT 一键兑换、ELA Bank 投票赢奖励、轻松转等功能，是一款优秀的社区产品。
宋世军也是中文社区十分熟悉的伙伴，我们时常能在社区看到他的身影，他也经常与大家讨论关于亦来云、大象钱包、生态建设、DeFi 等方面的话题。
以下是此次分享的主要内容。
大家晚上好，首先介绍一下，我是亦来云的生态合伙人，主要做亦来云生态方面的拓展。同时，我也在领导 Elaphant 和 Elabank 两个项目团队，目前已经合并为 Elaphant Team。我们团队是社区团队，目前以兼职方式运作，合作的小伙伴分布在中国、美国、英国、澳大利亚、奥地利、加拿大等。目前，我们所做的项目属于基于亦来云的生态项目，但并不属于亦来云基金会，并不是基金会领导或者控制的项目。我看到大家在群里向基金会提出一些项目的意见和建议，这里弄错了对象，大家有建议可以直接向我们团队反馈。
今天跟大家交流一下我对 DeFi 的观点，为什么我们要做 DeFi 项目，今天讨论的内容仅代表个人观点，与团队和项目无关。
下面跟大家分享几个观点。大家可以一起交流。
观点一：DeFi 标志区块链从概念进入实用
与2017年大家用白皮书融资不同，今天的区块链正在脱虚向实。如果你是一个工程师，无论你是否认可 BTC 的价值，无论你是否认可 ETH 的价值，现在有人需要交换 ETH 和 BTC，你可以赚到手续费，那么完成这样一个兑换数字币的智能合约，是否是真实应用？是否是真实需求？答案是显然的。腾讯的工程师都爱玩游戏吗？爱奇艺的工程师都爱看片吗？未必。所以，从这个角度说，今天 DeFi 领域的 dApp 和智能合约是真实需求，真实应用，这是与2017各种概念白皮书的本质不同。
也有人看到 DeFi 代币百倍千倍，甚至单价超过 BTC，认为这是传销，是空气币。这种观点跟传统领域的人看 BTC 是一样的，都是只看到了资本疯狂的一面，没看到有价值的另一面。以这轮行情发起者 COMP 代币为例，它是治理代币，仅有投票功能，没有收益。用 COMP 可以投票调整利率，可以添加币种，如果我们想把 ELA 添加到 Compound 就需要收集足够多的 COMP 来投票，这个套路跟使用 HT 投票上币一样，这是不是用途？这有没有用？有用就有价值。对你来说你不需要投票上币，那用不上，但对别人来说需要。那他们就得想办法获取更多 COMP，成本最低的获取方式就是在交易所购买 COMP。于是形成了二级市场价格，于是有人虽然不需要 COMP，但也会投资它，低买高卖来赚那些刚需的钱。COMP 最高到了180美元，经过这轮调整以后，今天也恢复到了130美元。
再说 Uniswap，它是一个刚大学毕业没找到合适工作的年轻人断断续续做了一两年完成的项目，几百行合约代码干了传统银行的活。它了不起的地方在于替代了交易所，实现了链上兑换。前两年出来了很多 DEX 项目，但相比 Uniswap 而言都不算成功，我思考这里的差异点在于 Uniswap 以 AMM 方式更高效，更自动化，门槛更低，逻辑更简单，这些特性非常适合智能合约自动调用。对比看下传统订单簿方式，每次增加交易对都需要一系列操作，上币门槛高的背后是成本。同时，还需要吸引用户和流量，否则没有交易深度的交易所是没人玩的，这也是为什么大家喜欢去火币交易。而 AMM 的方式不同，只要有人创建交易对资金池，就可以随时随地发生交易，哪怕只有一个人去买/卖币交易，造成价格变化，与其它交易所市场价格产生了偏差，出现了套利空间，就会吸引第二个人为了套利来做第二笔交易。只要 Uniswap 与其它交易所之间存在价格差，就会有持续套利的可能，交易就会源源不断地持续下去。再回到前面说的，你们觉得 Uniswap 的治理代币 UNI 是否有用？有用是否就应该有价？
观点二：智能合约是未来互联网的交易接口
除了 Compound 借贷和 Uniswap 换币之外，还产生了很多有趣的项目，比如流行一时的”农场”类项目，它们往往要求用户在 Uniswap 为其添加流动性，再对提供的流动性规模进行对应的代币奖励。还有一些”机枪池”项目，比如 YFI，历史上第一个代币单价超过 BTC 的项目，用户托管资金给 YFI，再由它去其它项目套利反馈给用户。这些项目之间的互相组合，大家形象地称之为”套娃”、”DeFi 乐高”。
一个 dApp 可以读到另一个 dApp 里的全部数据，可以共享全部用户，可以使用全部资产，还可以重用另一个 dApp 的全部功能。这种组合方式的整合程度远远超过传统互联网 App 之间的互相调用。这恰恰是 Web 3 理念的落地价值，所有用户都是链上钱包，属于链的用户。所有数据都归属钱包，所有资产也由用户钱包控制。用户在这里具有最大的自主权，用户的数据和资产具有最大的自由度，dApp 的智能合约具有最大的开放度。所有的 dApp 都是面向用户服务，只要用户授权，一个 dApp 就可以使用另一个 dApp 里的用户数据和资产，无需被调用的 dApp 授权。
今天我们隔三差五就可以看到新项目出现，创新项目层出不穷，我们看到 DeFi 热潮之初 Tron 上出了很多仿盘，但到今天已经仿不动了。以太坊上的智能合约就像是基因代码，无穷无尽的排列组合，毫无门槛的互操作性，是生态勃勃生机的基础，是创新的基础，这种基础是无法模仿的。不只是其它项目，包括今天的传统互联网，也是做不到的。
那么，互联网的终极会在哪里？我认为是”服务合约化”。传统的互联网开放 API 的调用和付费是分离的，需要异步开通，异步付费，同时用户和数据是封闭的，这些阻碍了对资源进行最优配置，增加了交易摩擦成本。而 DeFi 已经充分展示了互通性的价值，以 Filecoin 挖矿举例，很多矿工搭建 IDC 矿场来进行挖矿，这里面的风险不做赘述。如果我们能将这些计算能力像阿里云一样的开放出来，做租赁市场，并且再进一步将计算能力 Token 化，可以被合约调用。那么我们就可以基于合约实现 FIL 币现货和期货之间的套利。当 FIL 币价波动或者全网算力波动，产生挖矿行情的时候，智能合约迅速购买 FIL 的算力 Token 并进行挖矿获取 FIL，当行情结束以后再卖出算力 Token 完成套利。算力服务商帮助闲置算力赚取租金，投资人赚取利差，这个过程又帮助 Filecoin 生态平滑了算力和币价。
大家可能关注到最近几次黑客攻击都提到了闪电贷，就是类似这种玩法。
推而广之，阿里云和 AWS 是否可以把云服务都合约化？支付宝或者 DECP 是否可以开放合约接口？今天互联网已有的一切服务能力和服务接口都可以合约化，通过合约化实现”付费既使用”，这种方式可以让互联网服务被快速重用和组合，部分服务还可以通过合约化让服务能力”可套利”，既金融化。只有合约化以后，才能让服务能力加入全世界的大市场和大循环，特别是今天中美甚至中西贸易摩擦的背景下。
之前大家也有讨论中心化交易所和 DEX，如果火币和币安将中心化交易所的流量深度开放到 swap 里，uniswap 的优势还在吗？这或许是中心化交易所下一步反击的出口。
观点三：公链要重新定位再出发
BTC 储藏价值，ETH 可编程交易，它们在区块链世界的定位和作用已经基本确立，这时候再像2017年那样想去革它们的命，几乎没有机会了。必须放弃传统的公链思维，想自成体系，想另立山头，这基本都不现实。EOS 曾经那么风光无限的项目，但本质上来说它没有超越 ETH 智能合约提供的”可编程交易”这个领域，除非有项目创造新领域，导致它不可能超越 ETH。
从大的角度来说，我个人认为 Elastos 的愿景是数据私有化和数据保护，开创”数据可编程”是一个潜在的可行应用领域。
这是 ELA 长期可行的一个发展方向。
再从当下的现状来说，ETH 上出现很多二层网络方案，扩容 ETH 是刚需场景，Elastos 侧链更快、更便宜，具有更强扩展性，可以成为 ETH 上二层网络的一种解决方案。与此类似， Elastos 整合了 BTC 记账，Hive 存储，Carrier 消息，可以扩展 dApp 更多的能力和场景。
结合上面的观点，我再介绍一下目前在做的几个项目。
第一个是 TokSwap：
网站链接：https://tokswap.net
我们复制了 Uniswap 合约，它的价值是为亦来云生态提供 AMM 换币服务，帮助 ELA 做流量工具。同时，也可以作为一种代币发行工具，例如我们发行了大象币和水果币就是一个例子。
再做一下扩展，很多人问亦来云加入 WEF 有什么用。WEF 在非洲等欠发达地区开展援助项目，由于当地政府效率、能力、腐败等等原因，让扶贫资金的使用，透明度，公平和效率都面临问题，包括当地的政府货币。那么，是否可以在 WEF 项目里为当地人发放鞋子 Token，麦子 Token，种子 Token，再通过这些 Token 来兑换实物。这些 Token 之间不与法币兑换，而是通过 Swap 互相兑换。
之前我们说古代货币作为中介提高了商品流动效率，但有了货币中介以后，市场里到底需要多少货币这永远是个迷，哈耶克建议各国开放货币，让货币彼此竞争，看谁能更好地跟踪市场需求。在 Swap 里，A 可以换 B，B 可以换 C，C 可以换 D，那么 A 就可以通过路由来兑换 D，这让我们具有了高效率，低成本以物易物的能力。为什么还需要货币中介？在万物互易的时代，哪种物品的 Token 被青睐，它就可能成为储值和交换工具，而不同国家，不同地区，不同人群，可能有不同喜好和需求，那么大家可以有不同的储值 Token。这是 Swap 能给我们提供的可能性，有了 Swap 以后最好的货币是没有货币，期待 EF 和 WEF 能展开实质性合作。
第二个项目是 ShadowTokens：
网站链接：https://tokbridge.net
这个项目来自 POA 项目的 Token Bridge 子项目，它可以实现跨链资产穿越。你在 ETH 上存入 USDT，在 ELA 上可以获得1比1的 ethUSDT，反向也是如此。它的价值是帮助打通亦来云与以太坊。
我看到很多人担心会不会像高铁一样加速虹吸。我的观点是无论是否打通，虹吸已经存在了。我们要做的是像苏州昆山，东莞，这些城市的战略一样，如何融入长三角和珠三角的生态圈。放弃公链思维，与 ETH 共生共荣，如何与 ETH 生态配合，例如前面提到的，我们是否可以让高 Gas 消耗的项目部署在亦来云侧链，通过跨链合约将资产映射到侧链，用户在侧链上低 Gas 操作，最后需要的话再提取资产回到 ETH。
概括一下就是：在 ETH 上交易，在 ELA 上计算。
因为我们侧链 EVM 与以太坊完全兼容，地址规则和签名也完全兼容，跨链过程和操作过程可以做到用户无感知。此外，dApp 可以同时跨链操作两个链上的资产，组合更多应用场景也提供了可能性。如果我们无法阻止虹吸，倒不如重新定位，如何分工合作，ShadowTokens 就是一个工具桥。
这种兼容性，举个直观的例子，你在大象钱包里可以看一下，ETH 的地址和 ELA 侧链的地址是一模一样的
如果我想根据你在 ETH 上的行为给你 Airdrop ELA，可以直接操作，无需任何地址互相绑定
第三个项目是 Quicksilver：
网站链接：https://quicksilver.finance
这个项目复制自 Compound 合约，它的作用是你可以将 ELA 质押到合约，借出 USDT。
概括地说，它可以让低速资产变成高速资产。
对于我们 ELA 持有人来说，让大家不必割肉卖币也可以获得流动资金。对于 ELA 生态来说，通过借贷引入了更多的资金，这将对 ELA 生态的 dApp 提供融资基础，吸引更多 dApp 到 ELA 生态，更多 dApp 可以为 ELA 价值提供支撑，ELA 价格提升又可以释放更多资金，从而让生态正循环。此外 Quicksilver 也会支持 FIL 借贷，是 FilDA 项目的底层借贷协议，这也是为了通过与 Filecoin 互动来增加亦来云的应用场景。这就像国家通过银行信贷系统创造货币来激活经济一样，Quicksilver 为我们提供了这种激活 ELA 生态的资金来源。
总结一下，很多人说我们总是复制别人的项目，不知道大家是否知道，大猩猩的基因与人类基因的相似度高达99%。我们在两个月的时间里完成了三个基础协议，重用了已经被证明有效的项目合约，这为我们节省了大量的开发费用和试错成本，这是不是正确的选择？
当然，我们明白靠复制是无法超越原有项目，但我们的目标是亦来云的大生态繁荣，而不是做更好的 Swap 或者更好的借贷。所以，如何能在这些基础协议之上发展那1%的不同才是关键，这需要 EF，需要开发者，需要整个社区共同努力。
目前，TokSwap 和 ShadowTokens 已经主网上线，Quicksilver 在 Testnet 上线，欢迎大家前往体验和试用。很多社区成员还没玩过 DeFi，我个人建议，无论是项目方还是团队还是个人，都非常有必要亲身参与和积极学习，否则2021年的热点可能会更看不懂、踩不上。所以，我们把这三个项目在 Testnet 上部署了，大家可以去水龙头申请测试币，体验学习了解一下，后面在找合作方制作课程，为大家做基础培训，请大家多多关注。
最后，在说一下我们的后续计划。
前面说了我们很快会正式发布 Quicksilver 项目，会支持 FIL 和 ELA 借贷，并且做为 FilDA 项目底层协议为它提供支持，为 ELA 持币人拓展投资渠道，增加 ELA 链上资产。
Quicksilver 与前两个项目不同，是一个重运营项目，这个项目会引入多方参与共同为 ELA 生态提供支持。
再之后，我们在调研智能合约钱包，通过智能合约钱包与 ShadowTokens 结合，实现 ETH 合约无感知跨链运行，帮助 ETH 的 dApp 降低 Gas，实现 ETH 的二层网络解决方案，通过这种方式让我们不只是被虹吸，还可以有回流。
我先介绍这些，大家可以就具体问题咱们互相探讨。就像投票销毁之前我表达的观点一样，上币、销毁，这些都不是关键，必须为 ELA 找到应用场景，开源才是核心。我跟大家一样想解放 ELA，但没有解放军，只能靠自己，希望志同道合的社区成员加入我们，大家一起努力。
社区提问：
1. 请问宋老师，大象钱包接下去的发展重心在哪些方面？计划开发出哪些功能？有普通社区成员能参与并获得回报的项目计划吗？
大象钱包已经社区化了，包括得到了 CR 的支持，目前重点在围绕 Web 3 引擎，也就是支持智能合约和 dApp 为目标用户做相应开发和支持。简单地说，第一步先替代 Metamask。下一步，大象钱包同时跨 ETH 和 ELA 两条链，可以作为跨链 dApp 的运行环境，会探索前面提到的把 ELA 作为 ETH 二层网络解决方案。目前推出的了 ELP 代币，大家可以参与。
2. 这些服务能不能整合一下接入 elastOS，有一个统一的入口？
这些都是 dApp，当然可以。欢迎 elastOS 团队或者社区团队帮忙支持，我们暂时还要先解决前面说的功能从无到有的过程。
3. 请问宋老师，您认为亦来云生态上的 DeFi 如何吸引社区成员参与，参与会让社区成员获得不错的回报吗？亦来云 DeFi 要成功有哪些关键因素?
有赚钱效应的项目相信大家都会自动参与，我想目前 ELA 社区成员都被套住了吧，包括我自己，所以先让大家有”活钱”可用，社区有钱，自然可以吸引项目，项目多了就可以优胜劣汰，筛选出好项目，还可以提升 ELA 价值，这有可能形成多方共赢。